Abus

Fraude de commission – Également appelée corruption des employés. Dans ce type de fraude, un fournisseur offre des pots-de-vin ou des avantages à un employé de votre entreprise en échange de conditions contractuelles avantageuses. Le risque pour votre entreprise est que vous ne bénéficiez pas du meilleur fournisseur, vous payez par exemple trop cher pour les biens ou services fournis.

Formation de cartel – Les fournisseurs concluent des accords pour maintenir les prix artificiellement élevés ou éliminer la concurrence. Cela signifie évidemment des coûts plus élevés pour votre entreprise.

Vol

Fourniture de produits inférieurs ou contrefaits – Un fournisseur livre des produits qui ne respectent pas la qualité, les spécifications ou les normes convenues. Au lieu de matériaux de haute qualité, votre entreprise reçoit des alternatives inutilisables ou qui se détériorent rapidement. Cela peut entraîner des erreurs de production, des dommages à la réputation et des clients insatisfaits.

Fraude financière

Fausses factures ou surfacturation – Un fournisseur envoie des factures pour des biens ou des services qui n'ont jamais été fournis, ou il augmente le prix sans préavis. Cela concerne souvent aussi la facturation en double. Cela entraîne des coûts plus élevés pour votre entreprise.

Screening

Un bon screening des (potentiels) fournisseurs peut éviter de nombreux problèmes !

Une enquête sur la fiabilité des fournisseurs actuels ou potentiels peut être réalisée dans un ou plusieurs domaines : stabilité financière, normes de qualité et certifications, capacité de livraison, durabilité, respect des conditions contractuelles, etc.

Abus

L'utilisation abusive des ressources de l'entreprise : lorsque vos employés utilisent les biens de l'entreprise à leur propre avantage, pendant ou en dehors des heures de travail. Cela peut concerner le matériel roulant (véhicules), mais aussi les équipements de production, les outils, etc.
Un autre exemple d'abus est l'absentéisme fictif, où un employé se déclare régulièrement malade sans justification – parfois avec des certificats médicaux falsifiés – ou est absent sans raison légitime. 

Vol

Dans ce cas, un employé volera des biens physiques, tels que des matières premières ou des produits finis. Cela peut également concerner des équipements appartenant à votre entreprise.

Une autre forme de vol concerne la propriété intellectuelle de votre entreprise, où un employé pourrait en prendre possession et éventuellement la revendre à vos concurrents. 

Fraude financière

Dans les cas de fraude financière, un employé vole de l'argent soit directement (par exemple à la caisse), soit indirectement. Par exemple, cela pourrait concerner des personnes ayant accès aux comptes bancaires de votre entreprise et transférant des fonds sur leurs propres comptes de manière régulière ou irrégulière. Cela se fait souvent en petites sommes sur une longue période, ce qui le rend moins perceptible.

Screening

Le screening des (potentiels) employés est essentiel pour sélectionner les bons candidats et minimiser les risques. Cela inclut la vérification des références, la vérification des antécédents (diplômes, casier judiciaire, etc.).

Abus

Faux sinistres – Un client prétend à tort qu'un produit ou service ne correspondait pas aux attentes ou n'a pas été livré, dans le but d'obtenir une réduction ou un remboursement.

Dans le cas particulier des compagnies d'assurance, il s'agit souvent de sinistres déclarés dans le but de blanchir de l'argent.

Vol

Fraude de retour – Un client retourne un produit qui est endommagé, qui ne provient pas de votre entreprise, ou une version contrefaite du produit d'origine, dans le but d'obtenir un remboursement (ou un retour).

Fraude financière

Chargeback – Un client, après avoir passé et payé une commande, déclare à sa banque que le paiement était frauduleux, alors que vous avez bien livré le produit. 

Faux moyens de paiement – Un client vous paye avec une carte de crédit volée ou des coordonnées bancaires falsifiées, en présentant une fausse preuve de paiement.

Screening

Le screening des (potentiels) clients aide à construire des relations rentables dans un environnement B2B – selon le principe Know-Your-Customer (KYC).

Ici, le screening peut être effectué dans différents domaines :

• Financier (le client est-il solvable ?) – Vérification de la solvabilité via des agences de notation, analyse des états financiers et des rapports, références bancaires, etc.

• Fiabilité – Votre client a-t-il une solide réputation ? N'y a-t-il pas de conflits juridiques majeurs ou de faillites ? Qu'en est-il des retards de paiement, etc. ?

• Le screening peut également concerner l'éthique et la conformité, tels que les contrôles de sanctions, ESG (Environnement, Social, Gouvernance), etc.

Abus

Campagnes de diffamation – Un concurrent diffuse de fausses informations ou des informations trompeuses sur une entreprise pour nuire à sa réputation. Cela peut se faire oralement ou en ligne, par exemple via des avis négatifs. Cela peut entraîner des dommages potentiels à l'image de votre entreprise et/ou une perte de clients.

Sabotage de processus ou de systèmes – Un concurrent peut tenter de perturber vos processus opérationnels, y compris par sabotage physique, piratage, etc., ce qui présente un risque de paralysie opérationnelle. Ici, nous pouvons prendre des mesures préventives, telles que des tests d'intrusion, pour vérifier la facilité d'accès à vos locaux.

Manipulation des moteurs de recherche et des publicités – Cela peut entraîner une position moins favorable ou inférieure de votre entreprise lors de recherches en ligne. Cela peut inclure des techniques de SEO négatif, telles que la création de liens indésirables vers votre site web ou l'achat d'annonces sous votre nom d'entreprise qui redirigent vers le site d'un concurrent.

Vol

Espionnage industriel – Pour obtenir des propriétés intellectuelles, des stratégies commerciales, des listes de clients, etc. Cela peut être réalisé de différentes manières : par des taupes ou des informateurs dans l'entreprise, des cambriolages, du piratage, etc., ce qui comporte un grand risque pour votre avantage concurrentiel.

Fraude financière

Déversement Dumping – Un concurrent vend des produits ou services à un prix extrêmement bas, souvent en dessous du coût, pour vous évincer du marché. Cela peut aussi être accompagné de pratiques de cartel, où plusieurs de vos concurrents agissent ensemble contre vous.

Faux ordres – Ici, un concurrent passe de fausses commandes (qui seront ensuite annulées) et/ou envoie de fausses demandes pour occuper votre équipe de vente. Cela entraîne une perte de temps et de ressources au sein de votre organisation.