Misbruik

Kickback fraude – Ook wel omkoping van medewerkers genoemd. Bij dit soort fraude zal een leverancier steekpenningen of voordelen aan een medewerker van uw bedrijf aanbieden in ruil voor gunstige contractvoorwaarden. Het risico voor uw bedrijf is dat u niet de beste leverancier krijgt, u betaalt bijvoorbeeld te veel voor de geleverde goederen of diensten.

Kartelvorming – Leveranciers maken onderling afspraken om prijzen kunstmatig hoog te houden of concurrentie uit te schakelen. Dit betekent uiteraard hogere kosten voor uw bedrijf.

Diefstal

Leveren van inferieure of vervalste producten – Een leverancier levert producten die niet voldoen aan de afgesproken kwaliteit, specificaties of normen. In plaats van hoogwaardige materialen krijgt uw bedrijf alternatieven die niet bruikbaar zijn of sneller defect raken. Dit lijdt mogelijkerwijze tot productiefouten, reputatieschade en ontevreden klanten.

Financiële fraude

Valse fakturen of overfakturering – Een leverancier stuurt fakturen voor goederen of diensten die nooit zijn geleverd, of ze verhogen de prijs zonder kennisgeving. Vaak gaat het ook over dubbele fakturering. Ook dit betekent hogere kosten voor uw bedrijf.

Screening

Een goede screening van (potentiële) leveranciers kan veel problemen voorkomen!

Onderzoek naar de betrouwbaarheid van huidige of potentiële leveranciers kan uitgevoerd worden in één of meerdere domeinen: financiële stabiliteit, kwaliteitsstandaarden en certificering, leveringscapaciteit, duurzaamheid, naleving contractuele voorwaarden, …

Misbruik

Het oneigenlijke gebruik van bedrijfsmiddelen: als uw medewerker(s) uw bedrijfsgoederen inzetten voor hun eigen profijt, tijden of buiten de werkuren. Dit kan gaan om rollend materieel (Wagens) maar ook productiemiddelen, gereedschap etc.
Een ander voorbeeld van misbruik is het nepverzuim, waar een medewerker zich regelmatig onterecht ziek meldt – soms met gebruik van valse medische verklaringen) – of afwezig is zonder legitieme reden. 

Diefstal

Hierbij zal een medewerker fysieke eigendommen, zoals voorraad van grondstoffen of afgewerkte producten ontvreemden. Het kan ook apparatuur betreffen dat toebehoort aan uw bedrijf.

Een andere vorm van diefstal bevindt zich op het niveau van de intellectuele eigendommen van uw bedrijf, waar een medewerker deze zal bemachtigen en eventueel doorverkopen aan uw concurrenten. 

Financiële fraude

Bij financiële fraude zal een medewerker ofwel rechtstreeks (bijvoorbeeld uit de kassa) dan wel onrechtstreeks geld stelen. Denk bij het laatste bijvoorbeeld aan personen die toegang hebben tot de bankrekeningen van uw bedrijf en op al dan niet regelmatige basis fondsen overschrijven naar hun eigen rekening. Vaak gebeurt dit als kleine bedragen over een langere tijdsperiode, die dan minder opvallen.

Screening

Het screenen van (potentiële) werknemers is essentieel om de juiste kandidaten te selecteren en risico’s te minimaliseren. Dit omhelst onder andere het controleren van referenties, achtergrondcontrole op diploma’s, strafblad enzovoort.

Misbruik

Valse schadeclaims – Een klant beweert onterecht dat een product of dienst niet naar verwachting was of niet werd geleverd, met het oog op een korting of terugbetaling.

Specifiek bij verzekeringsmaatschappijen betreft het vaak schadegevallen die worden gemeld met als drijfveer het witwassen van criminele gelden.

Diefstal

Retourfraude – Een klant retourneert een product dat beschadigd is, niet afkomstig is van het bedrijf, of een nepversie van het oorspronkelijke product met als bedoeling hiervoor (terug-)betaald te worden.

Financiële fraude

Chargeback – Een klant zal na het plaatsen en betalen van een bestelling bij zijn bank claimen dat de betaling onrechtmatig was, terwijl u het product wel geleverd heeft. 

Valse betaalmiddelen – Een klant zal u betalen met bijvoorbeeld een gestolen kredietkaart of valse bankgegevens, waar een vals bewijs van betaling wordt voorgelegd.

Screening

Het screenen van (potentiële) klanten helpt om winstgevende relaties op te bouwen in een B2B omgeving – volgens het principe Know-Your-Customer (KYC).

Ook hier kan er een screening gebeuren in verschillende domeinen:

• Financieel (is de klant solvabel?) – controle van de kredietwaardigheid via ratingkantoren, analyse van de jaarrekeningen en financiële rapporten, bankreferenties, enzovoort.

• Betrouwbaarheid – Heeft jouw klant een solide reputatie, zijn er geen grote juridische conflicten of faillissementen, wat met betalingsachterstanden enzovoort.

• Screening kan ook gebeuren op ethiek en compliance, bijvoorbeeld sanctiechecks, ESG enzovoort.

Misbruik

Lastercampagnes – Een concurrent verspreidt foute of misleidende informatie over een bedrijf om zijn reputatie te schaden, dit kan zowel mondeling als online, bijvoorbeeld via negatieve recensies. Dit houdt mogelijke schade aan het imago van uw bedrijf in en/of verlies van klanten.

Sabotage van processen of systemen – Een concurrent kan proberen om uw operationele processen te verstoren, onder andere via fysieke sabotage, hacking… wat het risico op operationele stilstand inhoudt. Hier kunnen wij preventief te werk gaan, bijvoorbeeld door intrusietesten waarbij we nagaan hoe moeilijk het is om toegang te krijgen tot uw bedrijfsterrein. 

Manipulatie van zoekmachines en advertenties – Hierdoor krijgt uw bedrijf een minder of slechtere positie als men online zoekt. Dit kan onder andere gaan om negatieve SEO-technieken, zoals het creëren van spamlinks naar uw website of het kopen van advertenties onder uw bedrijfsnaam die dan naar een concurrent leiden.

Diefstal

Bedrijfsspionage – Voor het verkrijgen van intellectuele eigendom, bedrijfsstrategie, klantenlijsten, … Dit kan op verschillende manieren uitgevoerd worden: via mollen of insiders in het bedrijf, inbraak, hacking… en houdt natuurlijk een groot risico in voor uw concurrentievoordeel.

Financiële fraude

Dumping – Een concurrent verkoopt producten of diensten tegen een extreem lage prijs, vaak onder de kostprijs, om u uit de markt te drukken. Dit kan ook gepaard gaan met kartelvorming, waar verschillende van uw concurrenten samenwerken tegen u.

Nepbestellingen – Hier zal een concurrent valse bestellingen plaatsen (die daarna worden geannuleerd) en/of valse aanvragen sturen om uw verkoop team bezig te houden. Dit lijdt tot verlies van tijd en middelen in uw organisatie.